NOS EXPERTISES UNE VISION GLOBALE DE VOTRE PATRIMOINE
Nos engagements
Une vision globale de votre patrimoine
Un accompagnement dans le temps
Un investissement personnalisé
Une relation de confiance et de transparence
Vos besoins
GESTION de l'épargne longue
Cela concerne l’ensemble des produits consacrés à l’épargne et d’une manière générale la gestion et l’optimisation de votre patrimoine financier.
Nous accompagnons nos clients lors de la souscription (assurance-vie, PER, bons de capitalisation…) et de l’audit des produits existants en rapport avec leur objectifs et la durée de leur investissement.
allocation d'actifs
Élément clé d’une bonne stratégie patrimoniale réussie, l’allocation d’actifs permet de répartir son épargne sur différentes familles de placements (immobilier, actions, obligations, produit de trésorerie, etc…).
Faire de l’allocation d’actifs c’est s’assurer une meilleure maîtrise des risques accompagnée d’une performance globale optimisée.
Nous accompagnons nos clients dans la diversification de leurs portefeuilles en tenant compte de leurs besoins et de leur tolérance aux risques pour déterminer le profil le plus adapté.
Bilan Retraite / liquidation des droits
Bilan retraite
Nous vous aidons dans le calcul prévisionnel de votre retraite, du nombre de trimestres restants. Nous procédons à une analyse de votre relevé de carrières afin de vérifier la comptabilisation de vos trimestres et l’application de vos droits. À travers cette analyse, nous vous conseillons, selon les régimes, une date optimale de retraite et la pertinence de continuer une activité.
Liquidation retraite
Cumul emploi retraite ? Mon revenu est-il plafonné ? Puis-je partir à 62 ans ? Quel est l’impact de la réforme retraite ?
La complexité de la procédure de liquidation d’une part, et la difficulté de la mise en relation et de la coordination entre les caisses d'autres part nous permettent de faire gagner un temps précieux à nos clients tout en répondant à leurs interrogations.
Audit patrimonial
Chacun a ses propres projets de vie.
L’audit patrimonial a pour fonction d’analyser l’existant et notamment :
Analyse du patrimoine (Actifs et Passifs)
Analyse du régime matrimonial : améliorer la protection du conjoint, simplification des rapports après la succession, testament.
État des revenus présents et futurs.
Optimisation au cas par cas de la gestion des flux
Optimisation fiscale des détentions d’actifs : structure en société civile, société holding.
Optimisation successorale : donation partage, démembrement, mise en place d’un usufruit successif, quasi-usufruit…
Notre démarche
Se rencontrer
Définir vos besoins
Construire une stratégie patrimoniale personnalisée
Mettre en place des solutions choisies
Suivi, engagement et optimisation
notre MISSION
Le cabinet TRYA Gestion Privée consiste à appréhender les besoins de nos clients en matière d’épargne.
Nous sélectionnons les partenaires essentiellement banques, compagnies d’assurances et sociétés de gestion selon des critères qui sont les nôtres.
Nous assurons les allocations personnalisées de chacun de nos clients selon leur horizon de temps et leurs objectifs.
Nous sommes les interlocuteurs privilégiés de nos clients dans le cadre d’une relation durable.
cercle france patrimoine
Nous sommes actionnaire de « Cercle France Patrimoine » qui regroupe une vingtaine de cabinets. Ce groupement représente une gestion globale de plus 1.5 milliards d’euros.
Nos échanges nous permettent d’assurer pour le compte de nos clients, une veille de l’évolution de l’économie et ses conséquences.
